Mittelherkunftsnachweis, über 10.000 € eingezahlt

Oshkosh meinte:

Wenn ich einen solchen Betrag in bar unter dem Kopfkissen hätte, käme ich niemals auf die Idee, den auf ein Konto einzuzahlen.

Zum Vergrößern anklicken....

Ahja - hier auf einer Tagesgeldbank gibt es über 3% Zinsen.

Und - Zuhause soviel Bargeld lagern.. man weiß ja nicht.

Fina meinte:

Ahja - hier auf einer Tagesgeldbank gibt es über 3% Zinsen.

Und - Zuhause soviel Bargeld lagern.. man weiß ja nicht.

Zum Vergrößern anklicken....

Ich sags mal so: Die Staatsschulden explodieren gerade, und jeder will Geld vom Staat. Wie das am Ende ausgehen wird, mag sich jeder selbst ausmalen (ich möchte mal an die Zwangsyhypotheken von 1923 und 1948 erinnern). Jedenfalls finde ich es nicht verkehrt, zumindest einen kleinen Teil des eigenen Vermögens für den Staat unsichtbar zu machen.

Wenn Du das Geld bei einer damals anderen Bank immer wieder abgehoben hast und dies auch mit den Belegen nachweisen kannst, ist das Nachweis genug. Warum Du das Geld immer wieder abgehoben hast, geht die Bank nichts an.

Geh einfach zur Bank und sag das es Erspartes und z.T. geschenkt wurde (Geburtstag, Abschluss, Weihnachten). Ab einem bestimmten Betrag, müssen die fragen, sofern es kein Lohn etc. ist. In der Regel gibt es da keine Probleme.

Update.

Ich habe dir Nachweise erbracht. Kein Brief mehr und keine Reaktion. Sie lassen mich in Ruhe.

Ich habe einfach die Kontoauszüge einer anderen Bank ausgedruckt und der Bank geschickt.

Dann passt es wohl.

Ich habe noch etwas Angst, das das Finanzamt sich meldet. Wird das die Bank dem Finanzamt melden?

Oder ist das Thema abgeschlossen?

Das Finanzamt wird sich vermutlich nur melden, wenn sie der Herkunft dennoch nicht trauen. Aber wenn es sich in einem Rahmen bewegt, bei dem es realistisch ist, dass es aus legaler Arbeit stammt (von Jobs, bei denen du ordnungsgemäß angestellt warst), passiert da denke ich nichts.

Und du hast ja nichts illegales gemacht. Du hast lediglich dein eigenes Geld abgehoben und zuhause gebunkert. Das ist keine Straftat. Fraglich wäre höchstens, ob du Sozialgelder (Bafög, H4) bekommen hast, die du sonst nicht bekommen hättest. Dann könntest du dich des Sozialbetruges strafbar gemacht haben. Aber auch dazu müssen dir die Behörden erst nachweisen, dass das Geld damals tatsächlich schon im Umschlag gespart war und nicht erst mit deinem aktuellen Job angespart wurden. Es ist jedenfalls nicht illegal, sein Kopfkissen zu besparen.

Mach dir da mal weniger Sorgen. Das Geldwäschegesetz ist ja vorrangig für besagte Geldwäsche da. Ich könnte mir höchstens vorstellen, dass man im Hintergrund eben prüft, wie wahrscheinlich du das Geld aus eigener Kraft erwirtschaftet hast und ob du polizeibekannt bist. Also ob du schon mal beim dealen mit Drogen erwischt wurdest oder ob du irgendwie des Onlinebetruges verdächtigt wirst. Findet man da nichts und es erscheint von den Geldausgängen des anderen Kontos her plausibel, dass es tatsächlich nur ab- und aufhgehoben wurde, werden die auch Ruhe geben.

Es ist allgemein bekannt das bei Einzahlen ab Euro 10.000 die Herkunft nachgewiesen werden muss.
Das liegt am Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche. (...)

Shorn meinte:

Es ist allgemein bekannt das bei Einzahlen ab Euro 10.000 die Herkunft nachgewiesen werden muss.
Das liegt am Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche. (...)

Zum Vergrößern anklicken....

Ich habe mal direkt darauf geachtet: am Geldautomaten wird sogar darauf hingewiesen.

Nah, da wäre ich mal nicht so hart. Im Grunde genommen ist es auch eher ein Zeichen von Ehrlichkeit, dass einem sowas passiert. Den echten Gangstern würde das nie passieren, die kennen sich bestens damit aus, ab wann die Polizei tätig wird und waschen ihr Geld entsprechend anders. Da gibt es in Deutschland ohnehin bessere Anlageobjekte zur Geldwäscche, etwa Immobilienkäufe. Treffen tut sowas jene, die zu unbescholten sind, um über solche Gesetze nachzudenken. Da hört man es 2x im Radio, dass es da ein neues Geetz gibt und vergisst es dann auch schnell wieder.

Sofakissen meinte:

Nah, da wäre ich mal nicht so hart. Im Grunde genommen ist es auch eher ein Zeichen von Ehrlichkeit, dass einem sowas passiert. Den echten Gangstern würde das nie passieren, die kennen sich bestens damit aus, ab wann die Polizei tätig wird und waschen ihr Geld entsprechend anders. Da gibt es in Deutschland ohnehin bessere Anlageobjekte zur Geldwäscche, etwa Immobilienkäufe. Treffen tut sowas jene, die zu unbescholten sind, um über solche Gesetze nachzudenken. Da hört man es 2x im Radio, dass es da ein neues Geetz gibt und vergisst es dann auch schnell wieder.

Zum Vergrößern anklicken....

Die Banken sind per Gesetz dazu verpflichtet ab einer Einzahlsumme von € 10.000 die herkunft zweifelsfrei klären zu lassen und zwar durch den Einzahler. Mit Ehrlichkeit hat das nichts zu tun sondern mit der Bekämpfung von Schwarzgeld bzw. Geldern aus Straftaten.