Mittelherkunftsnachweis, über 10.000 € eingezahlt

[Gelöscht 75427]

Negativzinsen sind meines Erachtens schon ein hinreichender Grund, das Kopfkissen zu besparen.

Und da Nachweise zu verlangen, woher welcher Euro kommt, ist Idiotie. Allein schon deswegen, weil man in den letzten 10 Jahren über die Gesamtzeit mehrere Millionen Euro hätte bar einzahlen können ohne Nachweise.

Wenn ein Nachweis unbedingt erforderlich ist, würde ich ein Logbuch schreiben und da für einen Zeitraum von 20 Jahren alle möglichen ausgedachten Bargeldgeschenke eintragen.

2.3.2003: 12 Euro von Oma Trude
12.3. 2003: 40 Euro von Onkel Gustav
15.3.2003: 0,80 Euro von Tante Jutta.
....

Bei unter 50 Euro pro Monat kommt man dann ja schon auf die 10k.

Man kann sowas mit Textbausteinen automatisieren, dann dauert das Schreiben nur ein paar Minuten.
😉

Wichtig am Ende: Unterschrift und Datum und die Erklärung, das Buch nach bestem Wissen und Gewissen geführt zu haben.

Am allerbesten ist aber wahrscheinlich der Gang zum versierten Rechtsanwalt. Nur der kann einschätzen, was wie funktioniert.

 

[Eisherz]

Es gibt keinen Anlass, einen Rechtsanwalt zu bemühen, wozu?
Es ist legitim, dass nach Bargeldmengen gefragt wird, andere Banken machen das bereits bei 2500,- Euro. Es geht doch nicht darum, jemandem etwas unrechtes zu unterstellen, jedoch gibt es auch andere Menschen, die Geldwäsche im großen Stil betreiben, es könnten Gelder aus Drogengeschäften sein, aus anderen Straftaten, manche stellen ihre Konten für andere zur Verfügung usw. usf.
Kein Grund, das Thema jetzt als "heißes Eisen" anzufassen.

Beantworte einfach die Fragen Deiner Bank und gut.

 

[Gelöscht 126721]

Hallo liebe Mitglieder,

Eine konkrete Frage:
Seitdem ich studiert habe, habe ich Geld in einen Briefumschlag gespart - die Kopfkissenmethode quasi.
Ich wollte damals nicht über den BaFög Freibetrag kommen.. und später hatte ich Angst, das mir kein Hartz 4 zustehen würde, falls ich arbeitslos werden würde.

Jetzt arbeite ich, Probezeit überstanden - jetzt habe ich das Geld eingezahlt.
Dann würde ich wenigstens bei einer Tagesbank Zinsen bekommen.
Gedankenlos - über 10.000 € an einen Bankautomaten.

Nun habe ich einen Brief bekommen -

Mittelherkunftsnachweis von Bank gefordert ⚠️ was tun?

In der Praxis kommt es nicht selten vor, dass die Banken von ihren Kunden einen Mittelherkunftsnachweis anfordern. Sie sind also mit einer solchen Anforderung

cdr-legal.de

Ich muss einen Mittelherkunftsnachweis nachreichen. Hier geht es um den Verdacht von Geldwäsche..

Gut - das Geld habe ich nicht gewachsen - ich habe ja jetzt gearbeitet und das Geld immer brav abgehohen und dann später eingezahlt.
Ich bin etwas ängstlich dabei, weil ich befürchte, das es dann weitere Probleme gibt, wenn sie nachfragen.

Es gibt mehrere Szenarien:

1.) Meine Eltern haben mir das Geld privat geschenkt - Schenkungsvertrag.
Aber wieso haben sie mir das Geld nicht dann überwiesen..?

2.) Ich reiche die Kontoauszüge der anderen Bank nach - ich habe über Jahre Geld abgehoben, aus Angst - das ich Bsp. ins Hartz 4 rutsche. Und ja - jetzt auf einen Schlag alles einbezahlt.
Fragt da die Bank nach? Konkret - wenn das über einen längeren Zeitraum ging?


Hat Jemand Erfahrungen?

das ist doch keine hexerei... gib die tatsachen an und warte. der bank geht es doch nur um ihre eigenen meldepflichten. sie wird deine auskunft mit eigenen daten ans finanzamt weiter geben und wenn denen das unschlüssig erscheint dann melden die sich schon.

 

[Gelöscht 116354]

Danke, für die Beiträge!

sie wird deine auskunft mit eigenen daten ans finanzamt weiter geben und wenn denen das unschlüssig erscheint dann melden die sich schon.

Also sie werden dies an das Finanzamt leiten?

Ich habe ein Brief fertig gemacht. Ich habe erklärt, das - ich aus Angst vor Inflation und Krieg, dieses Jahr viele Geldabhebungen gemacht habe.
Durch Kontoauszüge kann ich es belegen.

Ahja und - ich habe erwähnt, das ich gerne weitere Nachweise nachreiche. Zeitlich habe ich es nicht geschafft, eine Excel-Tabelle zu erstellen.

Ich melde mich, falls es weitere Nachweise gibt.

 

[Gelöscht 126721]

Danke, für die Beiträge!


Also sie werden dies an das Finanzamt leiten?

Ich habe ein Brief fertig gemacht. Ich habe erklärt, das - ich aus Angst vor Inflation und Krieg, dieses Jahr viele Geldabhebungen gemacht habe.
Durch Kontoauszüge kann ich es belegen.

Ahja und - ich habe erwähnt, das ich gerne weitere Nachweise nachreiche. Zeitlich habe ich es nicht geschafft, eine Excel-Tabelle zu erstellen.

Ich melde mich, falls es weitere Nachweise gibt.

ich würde gar nichts einreichen. wenn du schreibst du hast unter deinem kopfkissen gespart, dann ist das eben so. schlüssig muss es sein, deine bank weiß was du wann abgehoben hast. warum solltest du in diesem fall auszüge anhängen?

wenn dem fa etwas nicht passt, melden die sich.

 

[Gelöscht 126721]

Negativzinsen sind meines Erachtens schon ein hinreichender Grund, das Kopfkissen zu besparen.

Und da Nachweise zu verlangen, woher welcher Euro kommt, ist Idiotie. Allein schon deswegen, weil man in den letzten 10 Jahren über die Gesamtzeit mehrere Millionen Euro hätte bar einzahlen können ohne Nachweise.

Wenn ein Nachweis unbedingt erforderlich ist, würde ich ein Logbuch schreiben und da für einen Zeitraum von 20 Jahren alle möglichen ausgedachten Bargeldgeschenke eintragen.

2.3.2003: 12 Euro von Oma Trude
12.3. 2003: 40 Euro von Onkel Gustav
15.3.2003: 0,80 Euro von Tante Jutta.
....

Bei unter 50 Euro pro Monat kommt man dann ja schon auf die 10k.

Man kann sowas mit Textbausteinen automatisieren, dann dauert das Schreiben nur ein paar Minuten.
😉

Wichtig am Ende: Unterschrift und Datum und die Erklärung, das Buch nach bestem Wissen und Gewissen geführt zu haben.

Am allerbesten ist aber wahrscheinlich der Gang zum versierten Rechtsanwalt. Nur der kann einschätzen, was wie funktioniert.

lügen haben die kürzesten beine. wozu lügen?

 

[Gelöscht 77252]

Der Überwachungsstaat lässt grüßen.
Wenn ich einen solchen Betrag in bar unter dem Kopfkissen hätte, käme ich niemals auf die Idee, den auf ein Konto einzuzahlen. Das wäre meine eiserne Reserve für den Notfall. Ich rechne fest mit der einen oder anderen zukünftigen Krise.

 

[tonytomate]

Was steht im Brief, was wird gefordert?

Von wem ist er - Hausbank?

Dann haben die doch sowieso alles vorliegen?

 

[tonytomate]

Ich würde nicht schriftlich antworten, sondern persönlich hingehen und vorsprechen.

 

[Gelöscht 116354]

Von wem ist er - Hausbank?

Dann haben die doch sowieso alles vorliegen?

Hausbank. Und sie wollten Nachweise sehen - woher ich das Geld habe.

Nachweispflicht bei Bareinzahlungen: Was muss ich beachten? | Commerzbank

Seit August 2021 sind Sie jedes Mal zu einem Nachweis verpflichtet, wenn die Einzahlung mindestens 10.000,00 EUR beträgt. Die Bundesanstalt für Finanz...

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Die nächste Filiale ist 60 km entfernt.

Ah, ich habe denen - um die Frist zu wahren - denen einen Brief geschickt. Mit den Kontoauszügen einer anderen Bank.

Da habe ich tatsächlich dieses Jahr mehrmals 1000€ abgehoben.

Und jetzt - vielleicht naiv - auf einen Schlag eingezahlt. Es sind alle Erfahrungswerte. 😉

Etwas schwierig - aber schwierige Situationen können wir doch bewältigen - oder?

Ich werde nächste Woche mal anrufen.
Ich berichte.