Sind die Kredite GEKOPPELT an die Versicherungen?
Was für Versicherunhen sind das KONKRET?
Risiko-LV kann als Kreditabsicherung sinnvoll sein--sozusagen die Sicherheit der Bank bis kompl.Rückzahlung.
Kapital-LV ist fast immer überteuerter ,für den NUTZER unrentabler bankenaufgeschwatzter Müll-- nur,wenn Du die Versicherungsbeiträge als kreditfinanzierende Werbekosten z.B. bei Geschäfts(haus)finanzierung steuerlich geltend machen kannst,macht das für DICH Sinn.
Es nützt fast immer nur der Bank,dem Versicherungsunternehmen. Meine private Meinung.
(Wer Kredite o.Angehörige absichern will,sollte die Risiko-LV evl.gekoppelt an Berufsunfähigkeitsversicherzung wählen!)
Als Geldanlage gibt es derzeit wesentlich bessere(flexiblere,rentablere!) Varianten.
Rentenversicherung?
Naja...
Statt Kündigung von Versicherungen geht auch das "Ruhenlassen" oder- bei Kap-LV- der VERKAUF (da gibt es Porttale).
Kündigung,Stillegung,Auflösung ist der geldvernichtendste Weg.
Wichtig ist Deine
Privathaftpflichtversicherung. Die sollte JEDER haben!
Bei Finanztest o.Verbraucherzentralen findest Du Vergleiche für gute
und sinnvolle -ab. ca.40 Eu je Jahr.
Bausparen macht eigentlich auch nur Sinn (m.M.),wenn Du als Geringverdiener(?) die minimale Summe einzahlst,um die Förderungen zu erhalten.
Da derzeit die Kreditzinsen niedrig sind,würde ich nach günstiger Umschuldung suchen (Kredit
KONDITIONENanfrage) --nicht "Kreditanfrage",das füllt nur Deine Schufa und senkt den score.
Auf das Urteil oder den Rat von "Bankberatern" (oder "Versicherungsberatern) würde ich mit skeptischem kritischem Blick sehen.
Logischerweise liegt denen in erster Linie IHR Gewinn am Herzen,nicht die sinnvollste Beratung des dort sein Geld parkenden Kundens etc. .
Eine bessere,billigere Variante ist es,sich paar Stunden in einen Bibliothekslesesall zu setzen und z.B. Finanztest zu durchforsten.
WOFÜR sind denn die Kredite?
Sicherheitbietende Wohnimmobilien?
KFZ ?
Oder Konsumkredite?
Hast Du ein festes Einkommen und eine bezahlbare Bleibe?